路线选择：结合市场情况，为投资者选择合适的投资标的和投资组合。如果投资者追求稳健，团队会推荐业绩稳定的蓝筹股和优质债券；如果投资者风险承受能力较高，团队会适当配置成长型股票和行业龙头股。
时间规划：明确投资的时间周期，短期投资注重市场热点和技术面分析，长期投资则关注公司基本面和行业发展趋势。
例如，针对一位 30 岁、风险承受能力较强、希望在 5 年内实现资产翻倍的投资者，团队为其规划的投资路线是：将 60% 的资金配置到人工智能、新能源等成长型行业的龙头股，30% 的资金配置到业绩稳定的消费类蓝筹股，10% 的资金作为流动资金，随时把握市场机会。通过这样的规划，该投资者在 2024 年获得了 25% 的收益率，朝着目标稳步前进。
功能二：实时规避风险陷阱
股市中的风险就像道路上的障碍物和陷阱，吴老师团队的 “导航仪” 能够实时监测风险，帮助投资者及时规避。
风险预警：通过对宏观经济、行业政策、上市公司等多方面的监测和分析，提前预警潜在风险。当某一行业可能面临政策调整时，团队会及时提醒投资者减少该行业的持仓；当某家上市公司出现财务异常时，团队会建议投资者果断卖出。
止损设置：为每一笔投资设置合理的止损点，当股价下跌到止损点时，及时提醒投资者卖出，将损失控制在一定范围内。这就像导航仪提醒司机避开前方障碍物一样，避免投资者遭受更大的损失。
分散投资：通过分散投资降低风险，将资金配置到不同行业、不同类型的股票中，避免因单一股票或行业的波动对投资组合造成过大影响。
2024 年下半年，市场传出某行业将出台限制性政策的消息，团队通过分析判断该政策可能对行业内企业造成较大影响，于是及时提醒合作投资者减持该行业股票。政策正式出台后，该行业股票平均下跌 20%，而合作投资者由于提前减持，损失控制在 5% 以内。
功能三：动态调整投资策略
股市行情瞬息万变，就像道路上的交通状况随时会发生变化，吴老师团队的 “导航仪” 能够根据市场变化动态调整投资策略。
实时监测：密切关注市场行情、资金流向、政策变化等因素，实时分析这些因素对投资组合的影响。
策略调整：当市场出现重大变化时，及时调整投资策略。如果市场由熊转牛，团队会建议投资者增加仓位，把握上涨机会；如果市场由牛转熊，团队会建议投资者降低仓位，规避风险。
标的替换：当持有的股票基本面发生变化或行业前景不佳时，及时替换为更有潜力的投资标的。
在 2025 年初，市场整体环境发生变化，央行开始实施宽松的货币政策，团队判断市场流动性将增加，股市有望迎来上涨行情，于是建议合作投资者提高股票仓位，将部分债券资金转换为股票。随着市场的上涨，合作投资者的收益也随之增加。
